1、王某为基金管理公司某股票基金的基金经理，在上班时间用个人笔记本电脑操作其母亲开立的证券账户，先后用该股票基金多次买入和卖出某上市公司的股票，亏损20万元。中国证监会有权采取下列哪些监管措施? ()

　　I.前往王某所在基金管理公司调查取证

　　II.冻结王某管理的股票基金中的资金

　　Ⅲ.查阅、复制该股票基金和王某母亲的证券交易记录

　　IV.对王某予以逮捕并采取证券市场禁入措施

　　A.I、II、Ⅲ

　　B. II、IV

　　C.I、Ⅲ

　　D. Ⅲ、IV

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取下列监管措施：

　　1.检查;2.调查取证;3.限制交易;4.行政处罚

　　考点：中国证监会的监管措施 掌握

　　章节：第四章 第二节

　　2、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是()。

　　I.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力

　　Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力

　　Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验

　　IV.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

　　A.I、II、Ⅲ

　　B.I、Ⅲ、IV

　　C.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　D.I、II、IV

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　专业审慎是调整基金从业人员与职业之间关系的道德规范。每种职业都要求其从业人员具备特定的职业技能。(Ⅲ项，对基金经理无投资经验的要求)

　　考点：专业审慎的含义及基本要求 掌握

　　章节：第五章 第二节

　　3、关于公募基金的中期报告和年报，以下说法不正确的是()

　　A.中期报告不要求进行审计

　　B.中期报告须披露近3年每年的基金收益分配情况

　　C.中期报告的管理人报告无需披露内部监察报告

　　D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标

　　参考答案：B

　　参考解析：

　　半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。故B错误

　　考点：基金定期报告信息披露的相关规定 理解

　　章节：第二十章 第四节

　　4、某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是()

　　A. 由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损

　　B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌

　　C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌

　　D. 由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。流动性风险是指因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险，或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。D属于流动性风险。

　　考点：市场风险的概念 理解

　　章节：第二十六章 第四节

　　5、王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括()

　　I、王先生资产超过500万元，可以认定为合格投资人

　　II、若王先生为私募基金从业人员，可以投资任何私募基金

　　Ⅲ、若王先生为私募基金从业人员，可以投资其所任职的私募基金公司担任管理人的私募基金

　　IV、王先生金融资产280万元，不能认定为私募基金的合格投资人

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　D.Ⅲ、IV

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　(1)私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人，金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。(IV项说法正确)

　　(2)下列投资者视为合格投资者：①社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;②依法设立并在基金业协会备案的投资计划;③投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;④中国证监会规定的其他投资者。(Ⅲ项说法正确)

　　考点：合格投资者 掌握

　　章节：第二十二章 第六节

　　6、基金销售机构的以下做法，不符合基金销售机构人员管理和培训要求的是()。

　　A.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况

　　B.对所属已获得基金从业资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训

　　C.通过网络方式将所属取得基金从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露

　　D.对基金销售人员的流动情况进行登记管理

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训和执业年检。故A错误

　　考点：基金销售机构人员管理 理解

　　章节：第二十二章 第一节

　　7、以下属于专业投资者的是 ( ) 。

　　I某人身险保险公司

　　II某养老保险公司发行的养老产品

　　Ⅲ某大学教育基金会

　　IV某企业为员工设立的企业年金计划

　　A.I、Ⅲ、IV

　　B. I、II、IV

　　CI、II、Ⅲ、IV

　　D.I、II、Ⅲ

　　参考答案：A

　　参考解析：

　　符合以下条件之一的为专业投资者：

　　(1)经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等;经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。

　　(2)上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。

　　(3)社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者(QFII)、人民币合格境外机构投资者(RQFII)。

　　(4)同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元;②最近1年末金融资产不低于1000万元;③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

　　(5)同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元;②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第(1)项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

　　考点：专业投资者的概念 掌握

　　章节：第二十二章 第四节

　　8、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是()

　　A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见

　　B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责

　　C.组织实施重大风险的解决方案

　　D.制定公司风险管理战略和风险应对策略

　　参考答案：C

　　参考解析：

　　董事会对有效的风险管理承担最终责任，履行的风险管理职责是：确定公司风险管理总体目标，制定公司风险管理战略和风险应对策略;审议重大事件、重大决策的风险评估意见，审批重大风险的解决方案(C错误)，批准公司基本风险管理制度;审议公司风险管理报告;可以授权董事会下设的风险管理委员会或其他专门委员会履行相应风险管理和监督职责。

　　考点：董事会的风险管理职责 掌握

　　章节：第二十四章 第三节

　　9、基金管理公司内部控制机制的层次包括()

　　I员工自律

　　II部门各级主管的检查监督

　　Ⅲ公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制

　　Ⅳ董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导

　　V 监管机构对公司的检查和处罚

　　A.I、II、IV、V

　　B. I、II、Ⅲ

　　C Ⅲ、IV、V

　　D.I、II、Ⅲ、IV

　　参考答案：D

　　参考解析：

　　基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：一是员工自律;二是部门各级主管的检查监督;三是公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制;四是董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。

　　考点：内部控制机制的层级 掌握

　　章节：第二十五章 第二节

　　10、以下不属于道德的调整手段的是().

　　A.内心信念

　　B.传统习俗

　　C.国家强制力

　　D.社会舆论

　　参考答案：C

　　参考解析：

　　法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。

　　考点：道德与法律的联系与区别 理解

　　章节：第五章 第一节

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